انکم ٹیکس سلیب کیلکولیٹر (کسی بھی ملک کے لیے)
اپنی قابلِ ٹیکس آمدنی اور اپنے ملک کے ٹیکس سلیبز درج کریں (ہر سلیب کہاں سے شروع ہوتا ہے اور اس کی شرح، کسی بھی کرنسی میں)، اور انکم ٹیکس، مؤثر شرحِ ٹیکس اور مارجنل شرحِ ٹیکس معلوم کریں، ہر سلیب کے ٹیکس کے ساتھ۔ ہر شرح صرف آمدنی کے اُس حصے پر لگتی ہے جو اس کے سلیب کے اندر ہو۔ غیر استعمال شدہ خانے خالی چھوڑ دیں۔ پہلے یہ دیکھنا ہو کہ یہ کیسے کام کرتا ہے تو فارم کو حل شدہ مثال سے بھریں: امریکہ میں اکیلے فائلر (single filer) کے لیے IRS کے 2025 کے سلیبز۔
یہ ٹول صرف آپ کے درج کردہ سلیبز استعمال کرتا ہے۔ الاؤنسز، کٹوتیاں، کریڈٹس، سرچارج اور خاص شرحیں (مثلاً کیپیٹل گین پر) شامل نہیں، اس لیے الاؤنسز اور کٹوتیوں کے بعد والی آمدنی درج کریں۔
- انکم ٹیکس · آپ کی کرنسی میں
- –
- مؤثر شرحِ ٹیکس (ٹیکس ÷ آمدنی)
- –
- مارجنل شرحِ ٹیکس (آمدنی کے سب سے اوپر والے حصے کی شرح)
- –
- ٹیکس کے بعد آمدنی · آپ کی کرنسی میں
- –
جانچ شدہ: 5 نومبر، 2026ٹیسٹ: 20 کیسماخذ: IRS Publication 17, IRS
نیچے دیا گیا متن منتخب کر کے کاپی کریں
مفروضات (4)
- آپ کے درج کردہ سلیبز آپ کے ملک، ٹیکس سال اور فائلنگ کی حیثیت کے لیے درست ہیں۔
- ہر شرح صرف آمدنی کے اُس حصے پر لگتی ہے جو اس سلیب کے شروع سے اوپر اور اگلے سلیب کے شروع تک ہو۔
- آپ کی درج کردہ آمدنی الاؤنسز اور کٹوتیوں کے بعد کی ہے؛ کوئی کریڈٹ، سرچارج یا خاص شرح شامل نہیں کی جاتی۔
- ہر سلیب کا ٹیکس الگ سے گول نہیں کیا جاتا؛ کل رقم 2 اعشاریہ تک گول کی جاتی ہے۔
حساب دیکھیں
- ہر سلیب کے لیے: سلیب میں آمدنی = (آمدنی اور اگلے سلیب کے شروع میں سے چھوٹی رقم) − اس سلیب کا شروع، اور 0 اگر آمدنی اس سلیب تک نہ پہنچے۔
- سلیب کا ٹیکس = سلیب میں آمدنی × شرح ÷ 100۔ انکم ٹیکس = تمام سلیبز کے ٹیکس کا مجموعہ۔
- مؤثر شرحِ ٹیکس = انکم ٹیکس ÷ آمدنی × 100۔ مارجنل شرحِ ٹیکس = اُس سلیب کی شرح جس میں آپ کی آمدنی کی آخری اکائی آتی ہے۔
- نتیجہ ٹیکس ریٹ شیڈول کے "بنیادی ٹیکس + شرح × اس سے زائد رقم" کے برابر ہے (IRS Schedule X: 17,651.00 + 103,350 سے زائد رقم کا 24%)۔
حساب، سلیب بہ سلیب
| سلیب | شرح | اس سلیب میں آمدنی | ٹیکس |
|---|---|---|---|
| 0 – 11,925 | 10% | 11,925.00 | 1,192.50 |
| 11,925 – 48,475 | 12% | 36,550.00 | 4,386.00 |
| 48,475 – 103,350 | 22% | 54,875.00 | 12,072.50 |
| 103,350 – 197,300 | 24% | 16,650.00 | 3,996.00 |
| 197,300 – 250,525 | 32% | 0.00 | 0.00 |
| 250,525 – 626,350 | 35% | 0.00 | 0.00 |
| 626,350+ | 37% | 0.00 | 0.00 |
| کل | 120,000.00 | 21,647.00 |
حل شدہ مثال
IRS کے 2025 کے سلیبز پر اکیلے فائلر کی 120,000 ڈالر قابلِ ٹیکس آمدنی (Publication 17، Schedule X)۔
| آپ درج کرتے ہیں | |
|---|---|
| قابلِ ٹیکس آمدنی | 120,000 |
| سلیب 1: کہاں سے شروع | 0 |
| سلیب 1: شرح | 10 % |
| سلیب 2: کہاں سے شروع | 11,925 |
| سلیب 2: شرح | 12 % |
| سلیب 3: کہاں سے شروع | 48,475 |
| سلیب 3: شرح | 22 % |
| سلیب 4: کہاں سے شروع | 103,350 |
| سلیب 4: شرح | 24 % |
| سلیب 5: کہاں سے شروع | 197,300 |
| سلیب 5: شرح | 32 % |
| سلیب 6: کہاں سے شروع | 250,525 |
| سلیب 6: شرح | 35 % |
| سلیب 7: کہاں سے شروع | 626,350 |
| سلیب 7: شرح | 37 % |
| آپ کو ملتا ہے | |
| انکم ٹیکس | 21,647.00 |
| مؤثر شرحِ ٹیکس (ٹیکس ÷ آمدنی) | 18.04% |
| مارجنل شرحِ ٹیکس (آمدنی کے سب سے اوپر والے حصے کی شرح) | 24.00% |
| ٹیکس کے بعد آمدنی | 98,353.00 |
120,000 پر ٹیکس 21,647.00 ہے، یعنی مؤثر شرح 18.04%۔ آپ کی آمدنی کا سب سے اوپر والا حصہ سلیب 4 میں ہے، جس پر 24% ٹیکس لگتا ہے۔
سوالات (4)
کیا اونچے سلیب میں جانے سے میری ساری آمدنی پر اونچی شرح لگتی ہے؟
نہیں۔ صرف آمدنی کے اُس حصے پر اونچی شرح لگتی ہے جو اونچے سلیب کے اندر ہو؛ باقی پر کم شرحیں ہی رہتی ہیں۔ IRS کے الفاظ میں: "You pay the higher rate only on the part that's in the new tax bracket" (اونچی شرح صرف اُس حصے پر لگتی ہے جو نئے سلیب میں ہو)۔
مؤثر اور مارجنل شرح میں کیا فرق ہے؟
مؤثر شرح آپ کا کل ٹیکس تقسیم آپ کی آمدنی ہے، یعنی اوسط شرح جو آپ ادا کرتے ہیں۔ مارجنل شرح آپ کی آمدنی کے سب سے اوپر والے حصے کی شرح ہے، یعنی تھوڑی اور آمدنی پر جو شرح لگے گی (کسی سلیب کے بالکل شروع پر، اگلی اکائی پر اگلے سلیب کی شرح لگتی ہے)۔
میرے ملک کے ٹیبل میں ایک مقررہ رقم اور ایک فیصد ہے۔ میں کون سے عدد لکھوں؟
صرف یہ لکھیں کہ ہر سلیب کہاں سے شروع ہوتا ہے اور اس کی شرح۔ ایسے ٹیبل میں مقررہ رقم نیچے والے تمام سلیبز کا ٹیکس ہوتی ہے، جو یہ ٹول خود جمع کرتا ہے۔ مثلاً 2025 کا IRS Schedule X لکھتا ہے 17,651.00 + 103,350 سے زائد رقم کا 24%؛ یہاں حساب کا ٹیبل پہلے تین سلیبز کے لیے یہی 17,651.00 دیتا ہے۔
میرا امریکی نتیجہ IRS Tax Table سے چند ڈالر مختلف کیوں ہو سکتا ہے؟
100,000 ڈالر سے کم قابلِ ٹیکس آمدنی کے لیے IRS Tax Table پچاس پچاس ڈالر کے مرحلوں میں چلتا ہے اور ہر مرحلے کے درمیان کی رقم کا ٹیکس لیتا ہے۔ 100,000 ڈالر سے Tax Computation Worksheet استعمال ہوتی ہے، جو وہی درست رقم دیتی ہے جو یہ ٹول دکھاتا ہے۔
ماخذ اور جانچ
- IRS Publication 17 (2025), Your Federal Income Tax: 2025 Tax Rate Schedules (Schedule X, Single, p. 125) and 2025 Tax Computation Worksheet (Section A, p. 123) · متعلقہ ادارے کی جانب سے 20 جنوری، 2026 تک تازہ
آپ کے اعداد آپ کے آلے پر ہی رہتے ہیں، جب تک آپ ان کا اشتراک نہ کریں۔
جواب صرف آپ کے درج کردہ سلیبز پر مبنی ہے؛ یہ ٹیکس مشورہ نہیں۔ اصل ٹیکس الاؤنسز، کریڈٹس، سرچارج، خاص شرحوں اور گول کرنے کے قواعد کی وجہ سے مختلف ہو سکتا ہے (مثلاً امریکہ میں 100,000 ڈالر سے کم قابلِ ٹیکس آمدنی کے لیے IRS Tax Table پچاس ڈالر کے مرحلوں میں چلتا ہے)۔ اپنی ٹیکس اتھارٹی کا سرکاری شیڈول دیکھیں۔ نتائج صرف معلومات کے لیے اندازے ہیں، مالی، ٹیکس یا قانونی مشورہ نہیں۔ اہم اعداد پر عمل سے پہلے کسی مستند ماہر سے تصدیق کر لیں۔